고객투자성향분석표

<고객 투자 성향>
 

1. 고객님의 재산 형성의 목적은 어느 것이라고 생각하십니까?

가. 내집장만 및 결혼자금

나. 단순여유자금운용

다. 사업자금마련

라. 은행정기예금 금리보다 높은 수익률 추구

마. 노후대책 및 자녀들의 교육비 마련

2. 아래 금융상품 중에서 고객님께서 선호하는 금융상품은 어느 것입니까?

가. 성장형 주식형 펀드

나. 회사채형 펀드

다. 국공채형 펀드

라. 안정성장형 주식형 펀드

마. 정기예금

3. 다음 중 고객님의 재산구성으로 바람직한 구성형태는 어느 것이라고 생각하십니까?

가. 부동산(20%), 채권 및 은행예금(80%)

나. 부동산(35%), 채권 및 은행예금(55%), 주식(10%)

다. 부동산(40%), 채권 및 은행예금(40%), 주식(20%)

라. 부동산(35%), 채권 및 은행예금(35%), 주식(30%)

마. 부동산(35%), 주식(70%)

4. 주식시장의 장기 침체에서 대세상승 국면으로 들어섰다고 판단되었을 때의 투자전략은?

가. 여유자금뿐만 아니라 필요하다면 은행의 대출을 받아서 직접 주식에 투자하겠다.

나. 여유자금 모두를 직접 주식에 투자하겠다.

다. 여유자금 중 제한된 금액만 가지고 직접 주식에 투자하겠다.

라. 여유자금 중 제한된 금액만 가지고 간접상품을 통해 주식시장에 투자하겠다.

마. 시장의 상승 가능성에 관계없이 주식시장에는 투자하지 않겠다.

5, 지금 1년간 은행정기예금 금리가 연 5%라고 가정할 때, 고객님께서 자신의 금융상품 투자를 해서 받기를 원하는 연간목표수익률은 다음중 어느 것입니까?

가. 연5%정도 나. 연 8%정도 다. 연10%정도 라. 연 10~15%정도 마. 연 15%이상

6. 장기적으로 볼 때 수익발생이 예상되는 투자자금을 운용할 때 고객님께서 허용하실 수 있는 단기적인 원금 손실액은 어느정도입니까?

가. 원금의 20%내외 나. 원금의 15%내외 다. 원금의 10%내외

라. 원금의 5%내외 마. 원금 손실은 절대 불가

7. 기대수익률 및 원금손실가능성과 관련해 고객님께서는 다음 중 어느 금융상품을 선택하시겠습니까?

가. 수익률과 상관없이 원금 보전이 보장되는 상품

나. 금리가 낮더라도 확정금리가 보장되는 상품

다. 실세금리만큼의 수익이 기대되는 상품

라. 소폭의 원금손실 가능성이 있더라도 실세금리이상의 수익이 기대되는 상품

마. 상당한 원금 손실 가능성이 있더라도 고수익 달성의 가능성이 있는 상품

*분석결과표

구분	가	나	다	라	마
1번	4	2	5	3	1
2번	5	3	2	4	1
3번	1	2	3	4	5
4번	5	4	3	2	1
5번	1	2	3	4	5
6번	5	4	3	2	1
7번	1	2	3	4	5

*투자유형

1. 안전형 : 9점이하

- 귀하는 위험 회피형 투자성격을 보여주고 있습니다. 투자로 인한 손실에 대해서는 무척아쉬워할 것이며 다소 수익률이 낮더라도 이를 감수하고 안전한 투자를 원하고 있습니다.

추천 상품 : 예․적금, MMF상품
 

2. 안전추구형 :10점~17점이하

- 귀하는 소극적 위험선호형 투자성격을 보여주고 있습니다. 투자손실에 대해 적잖은 부담을 갖는 편으로 위험을 꺼리면서도 채권금리 보다는 다소 높은 수익을 기대하고 있는 것으로 판단됩니다.

추천 상품 : 이자, 배당소득 ⇒ 채권형 펀드
 

3. 위험중립형 : 18점~24점 이하

- 귀하는 중간적 위험선호형 투자성격을 보여주고 있습니다. 자신이 기대하는 수익을 얻기 위해 그에 상응하는 위험을 감수할 자세를 가지고 있어보입니다.

추천 상품 : 혼합형 펀드
 

4. 적극투자형 : 25점~31점 이하

- 귀하께서는 적극적인 위험선호형 투자성격을 보여주고 있습니다. 고수익을 얻기 위해 기꺼이 위험을 감수할 수 있는 자세를 가지고 있고 투자실패에도 이를 감당할 여유가 있어 보입니다.

추천 상품 : 인덱스 펀드, 배당주 펀드
 

5. 공격투자형 : 32점~35점이하

- 귀하께서는 공격형 투자성향을 보여주고 있습니다. 다소 투기적인 성격과 투자위험을 즐기는 성격으로 투자손실을 전혀 두려워 하지 않을 타입으로 판단됩니다.

추천 상품 : 주식형 펀드, 파생평 상품